資産配分の原則

資産の3割株式投資：リスクとリターンのバランスを追求

人生100年時代と言われるようになり、長期的な資産形成の重要性が高まっています。その中でも、株式投資は高いリターンを期待できる投資先として注目されていますが、一方でリスクも伴います。そこで、今回は「資産の3割株式」という投資戦略について解説します。

「資産の3割株式」とは？

「資産の3割株式」とは、保有する金融資産全体のうち、3割を株式に投資するというシンプルな投資戦略です。残りの7割は、預貯金や債券など、リスクが比較的低い資産で運用します。

メリット1：リスクを抑えながらリターンを狙える

株式は価格変動が大きく、投資元本を割り込むリスクがあります。しかし、資産の3割株式であれば、仮に株式市場が大きく下落した場合でも、残りの7割の資産で損失をカバーすることができます。つまり、リスクを抑えながら、株式投資によるリターンを狙うことができるのです。

メリット2：長期的な資産形成に効果的

株式は長期的に見ると、他の金融商品と比べて高いリターンが期待できます。資産の3割株式で長期投資を行うことで、効率的に資産を増やせる可能性があります。特に、若いうちから投資を始めれば、複利効果によって大きな資産を築ける可能性も高まります。

メリット3：分散投資の効果

投資において重要なのは「分散投資」です。一つの資産に集中投資するのではなく、複数の資産に分散して投資することで、リスクを軽減することができます。資産の3割株式は、株式とそれ以外の資産に分散投資することで、リスクを抑えながら安定的なリターンを狙うことができる投資戦略と言えます。

「資産の3割株式」を実践する際の注意点

資産の3割株式を実践する際には、以下の点に注意することが大切です。

1. 投資目標とリスク許容度を明確にする

投資をする上で最も重要なのは、自身の投資目標とリスク許容度を明確にすることです。どれくらいの期間で、どれくらいの資産を築きたいのか、どの程度のリスクなら許容できるのかを、事前にしっかりと考えておく必要があります。

2. 長期的な視点で投資を行う

株式市場は常に変動しており、短期的に見ると価格が下落する局面も必ず訪れます。しかし、長期的な視点で見れば、右肩上がりに成長していく可能性が高いと言われています。短期的な値動きに一喜一憂せず、長期的な視点で投資を続けることが重要です。

3. 定期的な見直しを行う

一度決めたら、そのまま放置するのではなく、定期的に投資状況を見直し、必要であれば資産配分を調整することが大切です。ライフステージの変化などに応じて、最適な資産配分は変化していきます。

まとめ

資産の3割株式は、リスクを抑えながら、長期的な資産形成を目指す上で有効な投資戦略と言えます。しかし、投資にはリスクが伴うことを理解し、自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、適切な投資判断を行うことが重要です。