楽天全世界株式インデックスファンド山崎元氏が解説投資信託選びの落とし穴

楽天全世界株式インデックスファンド：山崎元が徹底解説

投資信託を選ぶ際、「どのファンドに投資すれば良いのかわからない」という悩みを持つ方は多いのではないでしょうか。数ある投資信託の中でも、近年人気を集めているのがインデックスファンドです。そして、その中でも楽天全世界株式インデックスファンドは、山崎元氏をはじめとする多くの専門家から高い評価を受けています。

楽天全世界株式インデックスファンドとは？

楽天全世界株式インデックスファンドは、その名の通り全世界の株式市場に投資をするインデックスファンドです。具体的には、MSCI ACWI インデックスという指標に連動することを目指し、日本を含む先進国、新興国の株式を幅広く組み入れています。これにより、世界経済全体の成長を取り込むことを目指した投資が可能になります。

なぜ楽天全世界株式インデックスファンドが選ばれるのか？

楽天全世界株式インデックスファンドが多くの投資家から選ばれる理由は、主に以下の3つが挙げられます。

1. 分散投資によるリスク低減効果

楽天全世界株式インデックスファンドは、全世界の株式に分散投資を行うため、特定の国や企業の業績悪化の影響を受けにくく、リスクを低減することができます。一つの国や企業に集中投資をする場合と比較して、価格変動が穏やかになる傾向があり、長期的な資産形成に適しています。

2. 低コスト

インデックスファンドは、一般的にアクティブファンドと呼ばれるファンドと比較して、運用コストが低いという特徴があります。楽天全世界株式インデックスファンドも、信託報酬等の運用コストが低く抑えられており、長期投資においてコスト優位性を発揮します。投資信託は、たとえ運用成績が同じでも、コストが高いほどリターンが小さくなってしまうため、コストは重要な要素となります。

3. 分かりやすさ

楽天全世界株式インデックスファンドは、「全世界株式」という分かりやすい投資対象であるため、投資初心者でも理解しやすいというメリットがあります。また、複雑な銘柄選択や売買タイミングの判断が不要で、長期的な視点で積立投資を続けることができる点も魅力です。

山崎元氏も推奨する「長期投資」との相性

経済評論家の山崎元氏は、著書やメディア出演を通じて、投資信託による長期・積立・分散投資の重要性を説いており、楽天全世界株式インデックスファンドのような全世界株式インデックスファンドを推奨しています。山崎氏は、短期的には市場の動向は予測不可能であるとしつつも、長期的に見れば世界経済は成長を続ける可能性が高く、それに伴い株式市場も成長していくと主張しています。

楽天全世界株式インデックスファンドは、世界経済の成長を享受できる投資対象であり、長期的な視点でコツコツと積立ていくことで、資産形成の有効な手段となり得ると考えられます。

投資する上での注意点

楽天全世界株式インデックスファンドは、多くのメリットを持つ一方で、投資する上での注意点もいくつかあります。

1. 元本割れの可能性

楽天全世界株式インデックスファンドは、株式で運用されるため、投資元本が保証されているわけではなく、元本割れの可能性があります。特に短期的には、市場環境の悪化により大きく値下がりする可能性もあるため、注意が必要です。しかし、長期的に見れば、世界経済の成長と共に回復していく可能性が高いと言えます。

2. 為替リスク

楽天全世界株式インデックスファンドは、外国株式にも投資するため、為替レートの変動によって、投資元本が変動するリスクがあります。円高になると、円ベースのリターンは減少してしまうため、注意が必要です。

まとめ

楽天全世界株式インデックスファンドは、分散投資によるリスク低減効果、低コスト、分かりやすさといった多くのメリットを持つ投資信託です。山崎元氏をはじめとする多くの専門家から推奨されている点からも、その魅力が伺えます。投資は自己責任ですが、長期的な資産形成を検討しているのであれば、楽天全世界株式インデックスファンドは、検討する価値のある投資信託と言えるでしょう。