株式特定預かり口座を活用したNISA制度への移行

株式特定預かりNISAへの移動：メリット・デメリット、手続き方法、注意点などを徹底解説

近年、資産運用に関心を持つ人が増える中、NISA（少額投資非課税制度）の利用を検討する方も多いのではないでしょうか。NISAには、「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の3種類がありますが、2024年からは「一般NISA」と「つみたてNISA」が一体化し、新たに「新NISA」が始まります。

この制度変更に伴い、既存のNISA口座を保有している方は、新しい制度への移行や、保有している金融機関とは別の金融機関への口座開設など、様々な選択肢を検討する必要が出てきます。

その中でも、特に注目されているのが「株式特定預かりNISAへ移動」という選択肢です。

株式特定預かりNISAとは？

株式特定預かりNISAとは、NISA口座で株式投資を行う際に、証券会社に株式を預ける方法の一つです。従来の「特別口座（特定口座源泉徴収あり）」とは異なり、株式の配当金や売却益に対して、NISAの非課税枠を活用できるというメリットがあります。

なぜ株式特定預かりNISAへの移動が注目されるのか？

株式特定預かりNISAへの移動が注目される理由は、主に以下の3点です。

1. 新NISA制度との相性の良さ

2024年から始まる新NISAでは、年間120万円の非課税投資枠のうち、24万円までは「つみたて投資枠」として、毎月積立投資を行うことができます。残りの96万円は「成長投資枠」として、個別株や投資信託など、自由に投資することができます。

株式特定預かりNISAは、この「成長投資枠」を活用して、個別株投資を行う際に特に有効な方法です。従来の特定口座では、個別株投資で得た利益に対しては、約20％の税金がかかっていましたが、株式特定預かりNISAを利用することで、非課税で運用することができます。

2. 証券会社のサービス拡充

近年、多くの証券会社が、株式特定預かりNISAに対応したサービスを拡充しています。例えば、NISA口座での取引手数料無料や、ポイント還元などの特典を提供する証券会社も増えています。

3. 手続きの簡素化

従来、株式特定預かりNISAへの移動は、証券会社への書類提出など、煩雑な手続きが必要でした。しかし、近年では、インターネット上で簡単に手続きを完結できる証券会社も増えています。

株式特定預かりNISAへの移動方法

株式特定預かりNISAへの移動方法は、以下の通りです。

1. 証券会社でNISA口座を開設する（既に口座を持っている場合は不要）。

2. NISA口座内で、株式特定預かりNISAの利用を申し込む。

3. 保有している証券会社から、新しい証券会社へ株式を移管する。

株式特定預かりNISAへ移動する際の注意点

株式特定預かりNISAへ移動する際には、以下の点に注意が必要です。

移動する株式の銘柄や数量によっては、手数料や税金が発生する場合があります。

株式の移管には、数日～数週間程度かかる場合があります。

証券会社によっては、株式特定預かりNISAの利用条件が異なる場合があります。

まとめ

株式特定預かりNISAへの移動は、NISA口座で個別株投資を行う方にとって、大きなメリットがあります。新NISA制度の開始を控え、株式特定預かりNISAへの移動を検討してみてはいかがでしょうか。