株価下落局面活用型投資信託戦略

株価下落で利益を狙う！「株価が下がると儲かる投資信託」徹底解説

投資信託は、多くの投資家から集めた資金をまとめて専門家が運用する金融商品です。その中でも、近年注目を集めているのが「株価が下がると儲かる投資信託」です。これは、従来の投資信託とは異なり、株価が下落する局面でも利益を狙える可能性があるという点が大きな特徴です。

「株価が下がると儲かる投資信託」の仕組み

通常の投資信託は、株価が上昇することで利益が得られます。一方、「株価が下がると儲かる投資信託」は、空売りと呼ばれる手法を用いることで、株価の下落局面でも利益を狙います。空売りとは、株価の下落を見込んで、保有していない株を借りて売却し、後日、株価が下落した時点で買い戻すことで利益を得る投資手法です。

例えば、A社の株価が1株1,000円だとします。投資家は、A社の株価が下落すると予想し、1,000円で100株を空売りします。その後、A社の株価が800円に下落した時点で買い戻すと、(1,000円-800円)×100株=20,000円の利益を得ることができます。

「株価が下がると儲かる投資信託」のメリット

「株価が下がると儲かる投資信託」には、次のようなメリットがあります。

1. 株価下落局面でも利益を狙える

最大のメリットは、株価が下落する局面でも利益を狙えることです。従来の投資信託では、株価が下落すると損失が発生してしまうため、投資家は常に株価の動向に気を配る必要がありました。しかし、「株価が下がると儲かる投資信託」であれば、株価の下落局面でも利益を狙えるため、安心して投資を続けることができます。

2. ポートフォリオのリスクヘッジになる

投資においては、リスク分散が重要です。ポートフォリオに「株価が下がると儲かる投資信託」を組み入れることで、株価下落のリスクをヘッジし、ポートフォリオ全体の安定性を高めることができます。

「株価が下がると儲かる投資信託」のリスク

メリットが多い一方で、「株価が下がると儲かる投資信託」には、以下のようなリスクも存在します。

1. 株価が予想通りに動かないリスク

空売りは、株価の下落を見込んで行う投資手法です。しかし、株価が予想通りに下落せず、上昇してしまった場合には、損失が発生してしまいます。そのため、「株価が下がると儲かる投資信託」は、相場分析のスキルが求められる投資手法と言えます。

2. レベレッジ効果による損失拡大リスク

「株価が下がると儲かる投資信託」の中には、レバレッジをかけて運用しているものもあります。レバレッジとは、少ない資金で大きな投資効果を狙うために、証券会社から資金を借り入れて投資を行うことです。レバレッジをかけることで、利益が拡大する可能性がありますが、損失が拡大するリスクも高まります。そのため、レバレッジの高い「株価が下がると儲かる投資信託」に投資する場合は、特に注意が必要です。

「株価が下がると儲かる投資信託」を選ぶ際のポイント

「株価が下がると儲かる投資信託」を選ぶ際には、以下のポイントに注意することが重要です。

1. 運用会社の実績

空売りは高度な運用スキルが求められるため、運用会社の実績は非常に重要です。過去の運用成績や、運用担当者の経験などを参考に、信頼できる運用会社を選びましょう。

2. 手数料

「株価が下がると儲かる投資信託」には、通常の投資信託と同様に、購入時や運用時などに手数料が発生します。手数料は投資信託の運用成績に影響を与えるため、事前にしっかりと確認しておきましょう。

3. リスク許容度

「株価が下がると儲かる投資信託」は、元本割れのリスクがある投資商品です。そのため、投資する際には、自身のリスク許容度を踏まえて、無理のない投資額に抑えることが大切です。

「株価が下がると儲かる投資信託」は、従来の投資信託とは異なる特徴を持つ投資商品です。メリット・リスクをしっかりと理解した上で、投資判断を行うようにしましょう。