投信株式保有率

日本における投信株式保有の現状と展望

近年、日本においても資産形成の重要性が高まり、多くの人が投資に関心を寄せています。その中でも、投資信託を通じて株式投資を行う人が増加傾向にあります。本稿では、投信株式している人の割合の推移を踏まえながら、その背景や今後の展望について考察していきます。

増加する投信株式保有者

日本証券業協会の調査によると、2022年末時点における個人投資家のうち、投信株式している人の割合は20%を超えています。これは、10年前と比較すると約1.5倍に増加しており、投資信託を通じた株式投資が着実に広がっていることを示しています。

投信株式増加の背景

投信株式している人の割合が増加している背景には、以下のような要因が考えられます。

超低金利時代の長期化

老後資金に対する不安の高まり

NISA（少額投資非課税制度）などの普及

投資初心者でも始めやすい投資信託の登場

特に、長引く超低金利時代においては、銀行預金だけでは資産を増やすことが難しいという認識が広がり、より高いリターンを求めて投資信託に注目が集まっています。また、少子高齢化の進展により、公的年金制度への不安が高まっていることも、自助努力による資産形成の必要性を認識させる要因となっています。

投資信託の魅力

投資信託は、多数の投資家から集めた資金を、専門家であるファンドマネージャーが株式や債券などに分散投資する金融商品です。投資信託の魅力としては、以下のような点が挙げられます。

少額から投資できる

分散投資によりリスクを抑えられる

専門家が運用してくれるため、投資の知識や経験がなくても始めやすい

これらのメリットから、投資初心者や時間のない会社員など、幅広い層から支持を集めています。特に、近年はつみたてNISAやiDeCo（個人型確定拠出年金）など、長期的な資産形成を支援する制度においても投資信託が利用できるようになり、その存在感はますます高まっています。

今後の展望

今後、日本社会においては、少子高齢化や人生100年時代といった構造的な変化がさらに進展していくことが予想されます。このような状況下において、自助努力による資産形成の重要性はますます高まっていくでしょう。そして、その手段として、投資信託は引き続き重要な役割を担っていくと考えられます。

もちろん、投資信託は元本が保証されているわけではなく、投資にはリスクが伴います。そのため、投資信託を選ぶ際には、自身の投資目的やリスク許容度などを考慮し、適切な商品を選ぶことが重要です。また、投資信託はあくまでも投資の一手段であり、分散投資や長期投資といった基本原則を踏まえた上で、計画的に運用していくことが大切です。

投信株式している人の割合は、今後も増加していく可能性が高いと考えられます。投資信託は、多くの人にとって、将来への不安を軽減し、豊かな生活を実現するための有効な手段となり得ます。しかし、その一方で、投資にはリスクが伴うことも忘れてはなりません。適切な知識と情報に基づいた上で、投資信託を活用していくことが重要です。